⌕
AktuNotes
← Kembali
BA4G · Materi

BA4G – Asuransi Umum: Index Materi

BA4G – Asuransi Umum: Index Materi

Ujian: 3 jam | 30 soal pilihan ganda Referensi Utama: Brown & Lennox (2015), Friedland (2013), American Academy of Actuaries (2018), Peraturan OJK

Topik 1: Penentuan Rate (20–25%)

Hasil Pembelajaran

  • Memahami definisi, karakteristik dan pemilihan basis eksposur, peran eksposur dalam penentuan rate, serta hal-hal yang mempengaruhi perubahan eksposur.
  • Menentukan dan mengaplikasikan faktor tren pada penghitungan premi.
  • Melakukan penyesuaian premi yang disebabkan oleh perubahan tingkat manfaat dan jaminan.
  • Menetapkan dan menghitung komponen dari premi teknis, termasuk premi risiko, beban biaya, biaya reasuransi, margin keuntungan, dan margin contingency (jika ada).
  • Memahami metode penentuan rate (metode pure premium dan loss ratio) beserta asumsinya.
  • Memahami mekanisme dari setiap metode penentuan rate dan pada situasi seperti apa masing-masing metode tersebut dapat digunakan.

Referensi

  • Brown, R. L., & Lennox, W. S. (2015). Introduction to Ratemaking and Loss Reserving for Property and Casualty Insurance (4th ed.). Actex Publications.
  • Friedland, J. (2013). Fundamentals of General Insurance Actuarial Analysis. Society of Actuaries, Bab 27–35.

Topik 2: Pemantauan Hasil (10–15%)

Hasil Pembelajaran

  • Mendeskripsikan peran dari proses pemantauan terhadap penentuan nilai ultimate dan penentuan harga.
  • Menganalisis pengalaman klaim aktual relatif terhadap ekspektasi.
  • Menyusun rencana kerja aktuaria berdasarkan hasil pemantauan.
  • Menunjukkan penggunaan siklus kontrol aktuaria dalam konteks pemantauan.

Referensi

  • Friedland, J. (2013). Fundamentals of General Insurance Actuarial Analysis. Society of Actuaries, Bab 36, Appendix A–F.

Topik 3: Pemodelan Bencana (5–10%)

Hasil Pembelajaran

  • Menjelaskan struktur dan modul dari model bencana.
  • Mengaplikasikan hasil pemodelan bencana pada proses penentuan rate, mitigasi kerugian, seleksi risiko dan reasuransi.
  • Menjelaskan kelebihan dan keterbatasan dari model bencana.
  • Memahami dan menerapkan metrik risiko yang berkaitan dengan hasil pemodelan bencana.
  • Memahami peran dari tata kelola dalam model bencana.

Referensi

  • American Academy of Actuaries. (2018). Uses of Catastrophe Model Output.

Topik 4: Klaim dan Proyeksi Klaim Ultimate (15–25%)

Hasil Pembelajaran

  • Membuat development triangles untuk besar dan frekuensi klaim dari data transaksi klaim.
  • Menjelaskan berbagai tipe eksposur yang digunakan dalam pekerjaan aktuaris.
  • Menghitung premi tercatat, premi yang diterima, premi in-force, dan premi yang belum merupakan pendapatan untuk portofolio polis dengan jangka waktu dan pola earnings yang berbeda.
  • Melakukan penyesuaian terhadap data historis premi yang diterima dengan level rate saat ini.
  • Memahami jenis perubahan yang mempengaruhi tingkat rataan premi.
  • Mendeskripsikan penyesuaian yang diperlukan untuk mengestimasi premi ultimate.
  • Menjelaskan asumsi utama yang berkaitan dengan metode proyeksi berikut: loss development, frequency-severity, ekspektasi, Bornhuetter-Ferguson, Benktander, Cape Cod, Generalized Cape Cod, dan penyesuaian Berquist-Sherman pada metode development.
  • Melakukan estimasi nilai ultimate dengan menggunakan metode pada poin di atas.
  • Menjelaskan dampak perubahan kondisi pada metode proyeksi yang disebutkan.

Referensi

  • Brown, R. L., & Lennox, W. S. (2015). Introduction to Ratemaking and Loss Reserving for Property and Casualty Insurance (4th ed.). Actex Publications.
  • Friedland, J. (2013). Fundamentals of General Insurance Actuarial Analysis. Society of Actuaries, Bab 10–21.

Topik 5: Penentuan Tren (10–15%)

Hasil Pembelajaran

  • Mengenali dan mendeskripsikan pengaruh dari perubahan portofolio pada frekuensi klaim dan besar klaim.
  • Mengenali periode waktu yang terkait dengan prosedur penentuan tren.
  • Menganalisis dan mengevaluasi tren klaim (termasuk frekuensi klaim, besar klaim serta premi murni) dan eksposur (termasuk eksposur dan premi yang sensitif terhadap inflasi).
  • Menentukan rate yang sesuai untuk klaim (frekuensi klaim, besar klaim, serta premi murni) dan eksposur.
  • Menghitung faktor tren pada klaim dan eksposur.

Referensi

  • Brown, R. L., & Lennox, W. S. (2015). Introduction to Ratemaking and Loss Reserving for Property and Casualty Insurance (4th ed.). Actex Publications.
  • Friedland, J. (2013). Fundamentals of General Insurance Actuarial Analysis. Society of Actuaries, Bab 25–26.

Topik 6: Laporan Keuangan (10–20%)

  • 6.1 ULAE Estimation Methods — Asumsi utama metode rasio dan metode count-based untuk estimasi biaya penyesuaian kerugian yang tidak dialokasikan dan belum dibayarkan (ULAE); pelaksanaan estimasi dan justifikasi pemilihan metode
  • 6.2 Good Practice in Actuarial Financial Reporting — Standar praktik yang baik (good practice) atas pekerjaan aktuaris yang berkaitan dengan laporan keuangan
  • 6.3 Claim Liabilities — Komponen liabilitas klaim dalam konteks laporan keuangan; penghitungan liabilitas klaim
  • 6.4 Premium Liabilities — Komponen liabilitas premi dalam konteks laporan keuangan; evaluasi liabilitas premi

Hasil Pembelajaran

  • Mendeskripsikan asumsi utama dari metode rasio dan metode count-based untuk melakukan estimasi biaya penyesuaian untuk kerugian yang tidak dialokasikan dan belum dibayarkan.
  • Melakukan estimasi biaya penyesuaian untuk kerugian yang tidak dialokasikan dan belum dibayarkan dengan metode rasio dan metode count-based.
  • Mengevaluasi dan memberikan justifikasi pada pemilihan biaya penyesuaian untuk kerugian yang tidak dialokasikan dan belum dibayarkan berdasarkan metode rasio dan metode count-based.
  • Memiliki pengetahuan standar praktik yang baik (good practice) atas pekerjaan aktuaris yang berkaitan dengan laporan keuangan.
  • Menjelaskan komponen dari liabilitas klaim dalam konteks laporan keuangan.
  • Menghitung liabilitas klaim.
  • Menjelaskan komponen dari liabilitas premi dalam konteks laporan keuangan.
  • Melakukan evaluasi terhadap liabilitas premi.

Referensi

  • Friedland, J. (2013). Fundamentals of General Insurance Actuarial Analysis. Society of Actuaries, Bab 22–24.

Topik 7: Peraturan (10–15%)

Hasil Pembelajaran

  • Menjelaskan komponen RBC dan menggunakan formula RBC untuk mengevaluasi kesehatan keuangan perusahaan asuransi.
  • Memahami regulasi lokal pada asuransi umum.

Referensi

  • Surat Edaran OJK Nomor 6/SEOJK.05/2017.
  • Surat Edaran OJK Nomor 24/SEOJK.05/2017 tentang Pedoman Perhitungan Jumlah Modal Minimum Berbasis Risiko Bagi Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi.
  • Surat Edaran OJK Nomor 27/SEOJK.05/2017 tentang Pedoman Pembentukan Cadangan Teknis Bagi Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi.

Bobot Soal

TopikBobot
1. Penentuan Rate20–25%
2. Pemantauan Hasil10–15%
3. Pemodelan Bencana5–10%
4. Klaim dan Proyeksi Klaim Ultimate15–25%
5. Penentuan Tren10–15%
6. Laporan Keuangan10–20%
7. Peraturan10–15%

Tags

#BA4G #Index #AsuransiUmum

Daftar Isi
Topik 1: Penentuan Rate (20–25%)
Hasil PembelajaranReferensi
Topik 2: Pemantauan Hasil (10–15%)
Hasil PembelajaranReferensi
Topik 3: Pemodelan Bencana (5–10%)
Hasil PembelajaranReferensi
Topik 4: Klaim dan Proyeksi Klaim Ultimate (15–25%)
Hasil PembelajaranReferensi
Topik 5: Penentuan Tren (10–15%)
Hasil PembelajaranReferensi
Topik 6: Laporan Keuangan (10–20%)
Hasil PembelajaranReferensi
Topik 7: Peraturan (10–15%)
Hasil PembelajaranReferensi
Bobot SoalTags